『家計が赤字で回らない』という要望にどう応えるか＜音声配信あり＞
今日は、1年に1回しか執筆しないと決めている「家計管理術」についてお話ししてみたいと思います。相談者の「お金を使いすぎて、家計が赤字である。お金を貯めるにはどうしたらいいでしょうか」という相談にどう応えるかというお話です […]
ライフプランフィードバックだけで、「１回面談」を実施しよう＜音声配信あり＞
今日は、久しぶりに「ライフプラン」をテーマにしましょう。ライフプランシステムを使った提案では、「顧客情報ヒアリング・入力・フィードバック」という工程があると思っていて、今日は、そのフィードバックにフォーカスします。私はラ […]
アクサ生命：ユニット・リンクシリーズの改定を踏まえて、P免要件と保険料の検証＜音声配信あり＞
今日は、2026年3月23日から販売（改定）される、アクサ生命「ユニット・リンクシリーズ」について取り上げたいと思います。 アクサ生命の「ユニット・リンク保険」は、2009年1月に発売されたロングセラーといえる商品です。 […]
はなさく生命「女性がん早期発見サポート特約」を付帯して提案しよう＜音声配信あり＞
今日は、はなさく生命、はなさく医療の特約「女性がん早期発見サポート特約」を付帯して提案しよう、というお話です。この特約、個人的にはめちゃくちゃいいと思っていますが、最近取り上げていなかったので、改めて取り上げたいと思いま […]
生命保険は、「真に必要な人に正しく届けて役に立つ」＜音声配信あり＞
音声配信でお聞きになりたい方はこちら 今日は、私が昨日「ITC Agents Japan 2026 / ITC Japan 2026」というイベントに参加させていただき、そのなかで感じたこと、印象に残ったことをアウトプッ […]
「ありがとうございます！NISAやります！」を防ぐには…＜音声配信あり＞
今日は、昨日少し固いお話でしたので、ゆるく読めるお話です。タイトルは、「ありがとうございます！NISAやります！を防ぐには…」というものです。若手募集人のお悩み相談です。 こういうタイトルを付けると、「別に、NISAを防 […]
公的・私的年金における横断的給付と変額保険の比較 ＜音声配信あり＞
今日は、「公的・私的年金における横断的給付と変額保険の比較」というお話をしてみましょう。 タイトルの付け方が少し難しかったですが、公的・私的年金における横断的給付とは、公的年金として、国民年金、厚生年金保険。私的年金とし […]
マニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」の提案を考える【3】
今回も、前回に引き続き、「マニュライフ生命 未来を楽しむ終身保険の提案を考える、第3回です。今日は、Step３：市場価格調整、コストの説明です。今回のコストの部分は、一昨日触れた「特別勘定の運用の説明」の重なる部分が多い […]
マニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」の提案を考える【2】＜音声配信あり＞
昨日に引き続き、「マニュライフ生命 未来を楽しむ終身保険の提案を考える、第2回です。今日は、Step２：運用の説明です。特別勘定には、世界バランスⅠ型、日米株式リアルタイム調整型、米国株式アクティブⅡ型の3つがありますが […]
マニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」の提案を考える【１】＜音声配信あり＞
今日は、マニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」の提案を考えるというお話をしてみたいと思います。個人的に、「未来を楽しむ終身保険」がおすすめというわけではなく（笑）、読者からの問い合わせが非常に多いという背景があります。 […]